ธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ

ธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ (BIS) เป็นสถาบันการเงินระหว่างประเทศที่ให้บริการด้านการธนาคารแก่ธนาคารกลางของประเทศ และเป็นเวทีสำหรับหารือเกี่ยวกับนโยบายการเงินและกฎระเบียบ BIS ซึ่งเป็นเจ้าของโดยธนาคารกลางแห่งชาติ 63 แห่ง ยังให้บริการการวิเคราะห์ทางเศรษฐกิจที่เป็นอิสระอีกด้วย

ธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศอยู่ภายใต้การควบคุมของคณะกรรมการธนาคารซึ่งประกอบด้วยกรรมการ 18 คนที่ได้รับเลือกโดยธนาคารกลางที่เป็นสมาชิก ผู้ว่าการธนาคารกลางของสหรัฐอเมริกา สหราชอาณาจักร เยอรมนี ฝรั่งเศส อิตาลี และเบลเยียม เป็นกรรมการถาวรและอาจร่วมกันแต่งตั้งกรรมการอีกคนหนึ่งได้ ผู้อำนวยการธนาคารกลางคนหนึ่ง กรรมการที่เหลือ 11 คนได้รับเลือกโดยสมาชิกจากผู้ว่าการธนาคารกลางสมาชิกอื่นๆ คณะกรรมการจะดูแลผู้จัดการทั่วไปซึ่งรับผิดชอบการดำเนินงานของ BIS ณ เดือนมีนาคม 2022 ธนาคารมีพนักงาน 629 คนจาก 63 สัญชาติ

ธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศมีสินทรัพย์ 347.6 พันล้านดอลลาร์ ณ เดือนมีนาคม 2565 ในสิทธิพิเศษถอนเงิน (SDR) ของกองทุนการเงินระหว่างประเทศ ซึ่งเป็นสกุลเงินต่างประเทศที่ใช้ในการชำระบัญชีระหว่างประเทศ ด้วยอัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบันในวันที่ 9 สิงหาคม 2565 ซึ่งเท่ากับ 458 พันล้านดอลลาร์ ธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศสร้างรายได้ประมาณ 341 ล้านดอลลาร์ใน SDR ในปีจนถึงเดือนมีนาคม 2565 โดยส่วนใหญ่มาจากกำไรระหว่างเงินฝากของลูกค้าและสินทรัพย์บุคคลที่สาม

ประวัติความเป็นมาของบีไอเอส

BIS ก่อตั้งขึ้นในปี 1930 เพื่อเป็นสำนักหักบัญชีสำหรับการชดใช้สงครามของเยอรมันภายใต้สนธิสัญญาแวร์ซายส์ สมาชิกดั้งเดิม ได้แก่ เยอรมนี เบลเยียม ฝรั่งเศส สหราชอาณาจักร อิตาลี ญี่ปุ่น สหรัฐอเมริกา และสวิตเซอร์แลนด์ การชดใช้ค่าสินไหมทดแทนสิ้นสุดลงไม่นานหลังจากที่ธนาคารก่อตั้งขึ้น และ BIS กลายเป็นเวทีสำหรับความร่วมมือและเป็นคู่สัญญาระหว่างธนาคารกลาง

ธนาคารมีความเป็นกลางอย่างเป็นทางการในช่วงสงครามโลกครั้งที่สอง แต่ถูกมองอย่างกว้างขวางว่าสนับสนุนความพยายามในสงครามของนาซี โดยเริ่มด้วยการโอนทองคำจากธนาคารแห่งชาติเชโกสโลวะเกียไปยังไรช์สแบงก์ในต้นปี พ.ศ. 2482 เมื่อสิ้นสุดสงคราม ฝ่ายสัมพันธมิตรตกลงที่จะปิด BIS แต่ไม่ผ่านแผน ส่วนหนึ่งตามคำแนะนำของจอห์น เมย์นาร์ด เคนส์

แม้ว่าข้อตกลง Bretton Woods ยังคงมีผลอยู่ ธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศมีบทบาทสำคัญในการรักษาความสามารถในการแปลงสกุลเงินต่างประเทศ นอกจากนี้ยังทำหน้าที่เป็นตัวแทนของ European Payments Union 18 ประเทศ ซึ่งเป็นระบบการชำระเงินที่ช่วยฟื้นฟูการแปลงสกุลเงินระหว่างสกุลเงินยุโรปตั้งแต่ปี 1950 ถึง 1958

เมื่อโลกเปลี่ยนผ่านไปสู่อัตราแลกเปลี่ยนแบบลอยตัวในทศวรรษ 1970 Bank for International Settlements และ BCBS มุ่งเน้นไปที่เสถียรภาพทางการเงิน โดยกำหนดความต้องการเงินทุนของธนาคารตามความเสี่ยงต่อสถานะทางการเงิน

ผลลัพธ์ Basel Accord ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางจากรัฐบาลเพื่อควบคุมระบบธนาคารของตน การเจรจา Basel III ซึ่งเป็นข้อตกลงฉบับปรับปรุงก่อนหน้านี้เพื่อตอบสนองต่อวิกฤตการณ์ทางการเงิน เสร็จสิ้นแล้วในเดือนธันวาคม 2017

ในเดือนมีนาคม 2022 ธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศกล่าวว่าได้ระงับการทำธุรกรรมกับธนาคารกลางของรัสเซียเพื่อให้สอดคล้องกับมาตรการคว่ำบาตรระหว่างประเทศหลังจากการรุกรานยูเครนของรัสเซีย

หน้าที่หลักของ BIS

• ส่งเสริมความร่วมมือทางการเงินระหว่างประเทศและทำหน้าที่เป็นธนาคารกลาง BIS ให้บริการทางการเงินแก่ธนาคารกลางของประเทศสมาชิก 63 ประเทศ ซึ่งรวมถึงเงินฝาก สินเชื่อ ธุรกรรมอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ การจัดการสินทรัพย์ และบริการโครงสร้างพื้นฐานตลาดการเงิน

• รักษาเสถียรภาพทางการเงินและแก้ไขปัญหาระดับโลกผ่านความร่วมมือระหว่างประเทศ BIS สนับสนุนการทำงานของธนาคารกลางในการแสวงหาความมั่นคงทางการเงินและการเงินโดยจัดให้มีเวทีสำหรับการเจรจาและความร่วมมือระหว่างประเทศในวงกว้าง เช่นเดียวกับเวทีสำหรับนวัตกรรมที่มีความรับผิดชอบและการแบ่งปันความรู้

• ดำเนินการวิเคราะห์และวิจัยเชิงลึกและให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับประเด็นนโยบายหลัก BIS ติดตามและประเมินการพัฒนาเศรษฐกิจและการเงินทั่วโลกผ่านนักเศรษฐศาสตร์ นักวิเคราะห์ข้อมูล และผู้เชี่ยวชาญอื่นๆ ตลอดจนเผยแพร่ข้อมูลและรายงานที่เกี่ยวข้อง

• เป็นเจ้าภาพกระบวนการ Basel และสนับสนุนการพัฒนาและการดำเนินการตามมาตรฐานการกำกับดูแลทางการเงินระดับโลก BIS มีองค์กรกำกับดูแลทางการเงินระหว่างประเทศหลายแห่งที่สำนักงานใหญ่ เช่น Basel Committee on Banking Supervision (BCBS), Financial Stability Board (FSB) และ Committee for International Settlements (CGFS) และช่วยเหลือพวกเขาในการกำหนดและส่งเสริมการกำกับดูแลทางการเงินระดับโลก มาตรฐาน

ผลกระทบของ BIS ในตลาด Forex

1. BIS ดำเนินการสำรวจธนาคารกลางทุกสามปีเป็นประจำ ซึ่งเป็นแหล่งข้อมูลที่ครอบคลุมที่สุดเกี่ยวกับขนาดและโครงสร้างของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (FX) และตลาดอนุพันธ์ที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์ (OTC) ทั่วโลก การสืบสวนของ BIS มีเป้าหมายเพื่อเพิ่มความโปร่งใสในตลาด OTC และช่วยให้ธนาคารกลาง สถาบันอื่นๆ และผู้เข้าร่วมตลาดติดตามการพัฒนาในตลาดการเงินโลก BIS ยังให้ข้อมูลอัตราแลกเปลี่ยนรายวัน รายเดือน รายไตรมาส และรายปี ครอบคลุมสกุลเงินของประมาณ 190 ประเทศ

2. BIS ให้บริการทางการเงินแก่ธนาคารกลาง ซึ่งรวมถึงเงินฝาก สินเชื่อ การซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ การจัดการสินทรัพย์ และโครงสร้างพื้นฐานตลาดการเงิน ผ่านทางสำนักงานตัวแทนในบาเซิล ฮ่องกง และเม็กซิโกซิตี้ รวมถึงศูนย์ศูนย์กลางนวัตกรรมทั่วโลก ให้บริการ. BIS ยังจัดให้มีกลไกที่เป็นระบบแก่ธนาคารกลางในการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเพื่อส่งเสริมการลงทุนและการค้าทางเศรษฐกิจโลกที่สมดุล

3. BIS สนับสนุนการพัฒนาและการดำเนินการตามมาตรฐานการกำกับดูแลทางการเงินระดับโลกโดยเป็นเจ้าภาพในกระบวนการ Basel BIS มีองค์กรกำกับดูแลทางการเงินระหว่างประเทศหลายแห่งที่สำนักงานใหญ่ เช่น Basel Committee on Banking Supervision (BCBS), Financial Stability Board (FSB) และ Committee for International Settlements (CGFS) และช่วยเหลือพวกเขาในการกำหนดและส่งเสริมการกำกับดูแลทางการเงินระดับโลก มาตรฐาน มาตรฐานเหล่านี้เกี่ยวข้องกับการบริหารความเสี่ยง ข้อกำหนดด้านเงินทุน กฎการเปิดเผยข้อมูล ฯลฯ สำหรับผู้เข้าร่วมตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ และได้รับการออกแบบมาเพื่อส่งเสริมความเป็นธรรม ความโปร่งใส และประสิทธิผลในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ